Памятка по работе с клиент-банком и EDeclaration

 

schet8Я занимаюсь продвижением клиентских сайтов, основные заказчики из России. Оплата производиться в российских рублях по договору с оплатой за позиции.

Работаю по упрощенной системе налогообложения (УСН) без НДС. Хотел бы поделиться своими памятками по работе с клиент-банком и EDeclaration. В свое время нигде не мог найти в интернете.

Работа с клиент-банком (МТбанк)


Зарегистрирован в банке мультивалютный расчетный счет (бел. руб, рос. руб, доллары, евро, гривны), но для оплаты клиентам из России нужен счет банка-корреспондента. Где его посмотреть реквизиты вы можете узнать у своего операциониста. Важно, что у меня нет ИНН (в РБ УНП), поэтому это поле в графе получатель должно быть пустым. Пример платежки вы можете найти на странице контактов.

После того как заказчик произвел оплату операционист должен вам позвонить и сказать номер транзитного счета (он заканчивается на 3), который нужно добавить в клиент банк. Таким же образом необходимо добавить ваш основной мультивалютный счет, например назвав его российские рубли.
schet

Последовательность действий после прихода средств:

  1. Сделать запрос 600 на выписку транзитного счета
  2. Запрос 252, указать данные (номер транзитного счета, валюта российские рубли, контрагент – это мой клиент, маркетинговые услуги 0477) Договор № на оказание услуг по продвижению сайта по позициям
  3. Запрос 217 реестр распределения валюты
  4. Запрос 48 МТ103, на продажу иностранной валюты (объязательная продажа валюты на бвфб согласно реестра № от) на счет бенефициара (данные даст операционист)
  5. Запрос 48 МТ103 зачисление на счет остатка средств, после объязательной продажи на бвфб согласно реестра № от) на ваш расчетный счет

В течение 7 рабочих дней вы должны обменять на бел. рубли определенный процент валюты (на момент написания статьи 30%). Часть средств, которые зачислены на ваш расчетный счет в российских рублях можно поменять, сделав 62 запрос. Курс сделки нужно узнать по телефону у операциониста, он актуален в течение 1-2 часов. Время продажи до 16:30 часов в будние дни. Назначение платежа: Продажа банку согласно ВОО от 26.02.15 (дату вы можете узнать у операциониста, она всегда одна и та же)
99

Вывод средств на вашу пластиковую карточку физ. лица вы можете, сделав 9 запрос (рублевая платежка). Главное укажите ваш картсчет (он заканчивается на 2).
schet2

Заполнение EDeclaration при УСН без НДС

Каждый квартал нужно платить налоги до 20 числа следующего месяца. Например, за январь, февраль, март я должен заплатить до 20 апреля.

Нужно в данных разделах указать сумму выручки с начала года:

  • Раздел 1, п.1 и п. 1.1
  • Раздел 3, п.2

Везде одну и ту же сумму. Все остальное программа сама подставляет. Если в предыдущих кварталах платили налог и заполняли бумажные декларации, то еще в разделе 1 п.3 вводите сумму уже уплаченного налога за 1-3 кварталы. Если декларации за предыдущие кварталы уже есть в программе, то тогда программа сама подставит эту сумму. Каждый год начинаем новую налоговую базу.
schet3
Пару слов о внереализационном доходе: мы платим налог 5% с суммы, которая поступила на расчетный счет в белорусских рублях. Например в 1-ом квартале мы не обменяли 30 000 рос. руб, но оплатили налог за них по курсу нац. банка на день поступления. А во втором квартале поменяли их на белорусские рубли, но курс выше по сравнению, с тем когда они поступили к нам. Нужно дополнительно заплатить 5% с нашего выигрыша в курсе.

Готов ответить на ваши вопросы.

  • Дмитрий Мицура

    Илья, приветствую) Я так понял эта оптимальная бухгалтерия, которая и налоги посчитает и оплатитпо указанным расчетным счетам?

    • http://seonic.pro/ Seonic

      Да, верно. Кроме 5% налога с прибыли есть ещё ежегодный налог в ФСЗН он не зависит от прибыли, в 2015 году был в районе 7 млн за год работы.

  • Дмитрий Мицура

    Т.е можно вести таким образом денежный оборот с любым банком эмитентом? В твоем случа это МТБанк

    • http://seonic.pro/ Seonic

      Да, конечно, у МТбанк сейчас лучшие условия.